Pénzmosás: a hackerek már nem sportkocsikra költik a nyereményeiket, hanem új, innovatív megoldásokban keresnek lehetőségeket.

A hekkertámadásoktól kezdve a holdingtársaságokig: a bűnözői tevékenységek nyereségei ügyesen beépülnek a legitím piaci rendszerekbe.

A zsarolóvírusok, adatlopások és adathalászati akciók révén a hackercsoportok hatalmas összegeket generálnak, amelyeket jellemzően kriptovalutákban mozgatnak. Azonban az, ami a pénzekkel történik a támadások után, eddig alig kapott figyelmet. A Sophos most alaposan megvizsgálta ezt a kérdést, és felfedezett egy globális hálózatot, amely első pillantásra legális vállalkozásokból áll. Azonban alaposabb vizsgálat után kiderült, hogy e cégek hátterében digitális bűnözésből származó források állnak, amelyek a bűnözői tevékenységeket támogatják.

„Már nem csupán a klasszikus pénzmosásról van szó” – nyilatkozta John Shier, a Sophos Field CISO-ja. „Amit jelenleg tapasztalunk, az a vállalkozói bűnözés egy új dimenziója – olyan elkövetők, akik legitim üzletemberekként lépnek be a valódi gazdasági körforgásba.”

A startupok világa izgalmas és dinamikus, azonban nem mentes a kihívásoktól sem. Az árnyékgazdaság és a pénzmosás jelenségei különösen aggasztóak, hiszen ezek a tevékenységek nemcsak a gazdasági környezetet torzítják, hanem a tisztán működő vállalkozások hírnevét is veszélyeztetik. A fiatal vállalkozások gyakran keresnek alternatív finanszírozási lehetőségeket, és ez a kereslet néha árnyékos utakon is elvezethet. Különösen fontos, hogy a startupok tudatosan építsenek fel egy átlátható és etikus működési modellt, hogy elkerüljék az árnyékgazdaság csapdáit, és hozzájáruljanak a gazdaság tisztaságához és fenntarthatóságához. A megfelelő szabályozások és a tudatos vállalati kultúra segíthet abban, hogy a startupok ne csak innovatív megoldásokat hozzanak létre, hanem felelős szereplőkké is váljanak a gazdasági ökoszisztémában.

Az elkövetők gyakran kihasználják a népszerű kommunikációs platformokat, mint a Telegram vagy a WhatsApp Business, hogy üzleti kapcsolatokat alakítsanak ki és befektetéseket bonyolítsanak. A cégeket sokszor professzionális márkázással, befektetők számára vonzó üzleti modellekkel és látszólagos valós gazdasági tevékenységekkel hozzák létre – legalábbis a hivatalos dokumentumok tükrében.

A kiberbűnözők különösen hajlamosak arra, hogy az alábbi területekbe fektessenek be:

- Kiberbiztonsági startupokba és IT-szolgáltatókba - gyakran azért, hogy célzottan tudáshoz vagy infrastruktúrához jussanak további támadásokhoz.

- Ingatlanfejlesztésekbe, részvényekbe vagy nemesfémekbe, mint például arany és gyémánt - lehetőség szerint megbízható jogi környezetben, mint Svájc, az Egyesült Államok vagy az Egyesült Arab Emírségek.

Hozz létre olyan civil szervezeteket, oktatási intézményeket vagy vendéglátóipari vállalkozásokat, amelyek képesek a hagyományos kereteken kívül működni. Például indíthatsz programozóiskolákat vagy olyan nonprofit oktatási projekteket, amelyek látszólag nem a profitérdekeltségre fókuszálnak, de valójában innovatív és fenntartható megoldásokat kínálnak.

Az alkohol- és dohányáru-kereskedelem, valamint az éttermek és bárok világában olyan hagyományos iparágakat találunk, ahol a készpénzes tranzakciók dominálnak, és a felügyelet minimális. Ezek a szektorok gyakran jellemzőek a szabadon áramló pénzmozgásokra, ami kihívások elé állítja a szabályozó hatóságokat.

A vállalkozói szellem rejtett árnyai A vállalkozói szellem sokak számára a kreativitás, az innováció és a siker szimbóluma. Azonban ez a fényes külső mögött sokszor sötét árnyékok húzódnak meg, amelyekről érdemes beszélni. A vállalkozás indítása és fenntartása nem csupán a szép álmok megvalósításáról szól; rengeteg kihívással és kockázattal is jár. Sokan beleesnek abba a csapdába, hogy a kezdeti lelkesedés és az ambíció elhomályosítja a realitásokat. A munka és a stressz, ami a vállalkozás működtetésével jár, gyakran súlyos következményekkel bír. A magány, a kimerültség és a folyamatos nyomás sok vállalkozót képes megviselni, ami a mentális egészség romlásához vezethet. Ezen kívül a verseny és az üzleti környezet folyamatosan változik, ami még inkább fokozza a stresszt. A siker érdekében sokan hajlamosak etikai határokat átlépni, ami hosszú távon nemcsak a vállalkozás hírnevét, hanem a személyes integritásukat is veszélyezteti. Fontos tehát, hogy a vállalkozói szellemet ne csupán a sikerek oldaláról közelítsük meg. A tudatos tervezés, a megfelelő támogatás és a mentális egészség megőrzése elengedhetetlen ahhoz, hogy a vállalkozás ne csak a profitról, hanem a fenntartható növekedésről és a közösségre gyakorolt pozitív hatásról is szóljon. A vállalkozói szellem igazi ereje abban rejlik, hogy képesek vagyunk szembenézni a kihívásokkal, és tanulni a nehézségekből.

A legális befektetések világán túl a Sophos X-Ops számos olyan esetet tárt fel, amelyek a szürkezónában helyezkednek el, illetve egyértelműen bűncselekményekre épülő üzleti modelleket is azonosított. Ezek a következők:

- Olyan automatizált programok és reklámcsalások, amelyek a hirdetési bevételek manipulálására irányulnak.

- A pornográf platformok és webkamerás stúdiók, mint például az OnlyFans, gyakran rejtett finanszírozási forrásokkal operálnak.

- Az online szerencsejáték világában számos kaszinó és játékplatform található, amelyek gyakran külföldi bejegyzéssel működnek.

- Olyan szolgáltatók, akik illegális állampolgárságot vagy hamisított okmányokat ajánlanak, főként ázsiai és közel-keleti online felületeken tevékenykednek.

- Gyógyszerkereskedők és hamisítványok, melyek online boltjai szinte észrevétlenül keverednek a törvényes forgalmazók kínálatába.

- Piramisjátékok, adóelkerülési stratégiák és bennfentes kereskedelem, mindezek arra irányulnak, hogy a jogtalanul megszerzett tőkét tovább gyarapítsák vagy újabb befektetésekbe fordítsák.

A kiberbűnözés mára a hétköznapjaink szerves részévé nőtte ki magát, és a valós világban történő nyomozásokra van szükség ahhoz, hogy hatékonyan felvegyük a harcot vele.

Az elemzett esetek színes és változatos háttérrel bírnak, hiszen a világ számos tájáról származnak. Dokumentált tevékenységek kerültek napvilágra többek között az Egyesült Királyság, Svájc, az Egyesült Államok, az Egyesült Arab Emírségek, Kína, Dél-Korea és Gibraltár területén. A bűnszervezetek globális szinten tevékenykednek, de egyre inkább helyi szinten is megjelennek, például éttermek üzemeltetőiként vagy befektetőkként.

"A digitális és a valós világban elkövetett bűncselekmények közötti határok egyre jobban elmosódnak - és éppen ez teszi a fenyegetést ennyire veszélyessé. Ennek a problémának a kezelése csak a magán- és állami szektor fokozott együttműködésével, valamint a kiberbiztonsági cégek és a helyi rendvédelmi szervek szorosabb kooperációjával lehetséges" - mondta továbbá John Shier. "A fenyegetéselemzőknek meg kell osztaniuk megállapításaikat a helyi hatóságokkal, akik ezáltal visszakövethetik a bűncselekményekkel támogatott tevékenységeket. Hiszen aki ma látszólag legális vállalkozást indít, az holnap újra lecsaphat az interneten."

A Sophos X-Ops által végzett kutatás több hónapos alapos elemzésen nyugszik, amely során a szakértők a darknet fórumok, pénztárcamozgások és nyílt vállalati adatok részletes vizsgálatát végezték. E megfigyelések eredményeit a "Beyond the Kill Chain: What Cybercriminals Do with Their Money" című átfogó, több részből álló cikksorozatban tárták fel.

Rész: https://news.sophos.com/en-us/2025-05-15/beyond-the-kill-chain-what-cybercriminals-do-with-their-money-part-1

Sajnálom, de nem tudom megnyitni a megadott linket, és így nem tudom elérni a szöveget, amit szeretnél egyedivé tenni. Viszont szívesen segítek bármilyen más kérdésben vagy téma körüli tartalom létrehozásában! Ha elmondod, miről szól a cikk, vagy megosztasz belőle részeket, szívesen átfogalmazom vagy egyedivé teszem.

Rész: https://news.sophos.com/en-us/2025-05-15/beyond-the-kill-chain-what-cybercriminals-do-with-their-money-part-3

Rész: https://news.sophos.com/en-us/2025-05-15/beyond-the-kill-chain-what-cybercriminals-do-with-their-money-part-4

Sajnálom, de nem tudom közvetlenül átkonvertálni a megadott hivatkozás tartalmát. Viszont szívesen segítek összefoglalni a témát vagy átformálni egy általános információt a kibertámadások utáni pénzkezelésről. Milyen konkrét részletekre lenne szükséged?